「住信SBIネット銀行」のカードローンお役立ち情報を紹介(審査、在籍確認、金利、利息、借入、返済など)

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住信SBIネット銀行カードローンは、国内ネット銀行大手の住信SBIネット銀行株式会社が提供している、個人向け無担保融資のカードローンです。SMBC コンシューマーファイナンス株式会社が保証会社を担っています。

住信SBIネット銀行カードローンは所定の条件をクリアすることで年0.5%の金利引下げを受け「年1.99%~14.29%」での利用が可能になります。

カードローンの利用には、住信SBIネット銀行の普通預金口座を保有している必要がありますが、カードローンの申込時に同時開設することも可能です。また、ローン専用カードの設定がなく、口座を同時開設した場合でも通常の手続きではキャッシュカードが発行されないので、郵送物が発生しません。口座開設後にカードを発行したい場合は、Webサイトから手続きを行うことでキャッシュカードを郵送で受け取ることが可能です。

このページでは、住信SBIネット銀行カードローンでお悩みの方に向けたお役立ち情報を紹介しています。住信SBIネット銀行カードローンの審査、審査対策、審査時間、金利や利息、在籍確認、申込手順、借入・返済、店舗・ATMなど、初めてお金を借りる方にも分かりやすく解説していますのでぜひご活用ください。

住信SBIネット銀行のカードローン

PR住信SBIネット銀行

住信SBIネット銀行のカードローン

ローンカード

おすすめポイント

  • 利用限度額は最大1,000万円
  • SBI証券口座or所定の住宅ローンがある方は金利を優遇!
  • カードなどの郵送物はなし!
金利(実質年率) 2.49%~14.79% 融資時間 最短数日※1
利用限度額 10万円~1000万円 無利息期間 なし
審査時間 最短数日※1 土日祝の審査対応 ×
学生 主婦 専業
主婦
年金 年金
のみ
※2 ※2 × ※2 ×
  • 1…申込時間や審査の状況などによって希望に沿えない場合あり
  • 2…満20歳以上満65歳以下で安定した収入があれば学生・主婦の方でも利用可能。専業主婦/専業主夫の方は不可

\カード不要アプリで完結/

住信SBIネット銀行の詳細はこちら

住信SBIネット銀行のカードローンのメリット・デメリット

他社とはココが違う!住信SBIネット銀行カードローンのメリット・デメリットを紹介!

住信SBIネット銀行のカードローンのメリット

  • 魅力的な金利設定&条件達成でさらに金利の引き下げが可能
  • 申し書込みから借入・返済までWebで完結
  • 明細・ローンカードなどの郵送物なし

住信SBIネット銀行のカードローンのデメリット

  • 即日融資は受けられない(銀行カードローンは審査に時間がかかる傾向あり)
  • ローン機能一体型のキャッシュカードは別途発行の手続きが必要(各種手続きはWebかアプリで完結)
  • カードローンの申込時に住信SBIネット銀行口座が必須(同時開設は可能)

住信SBIネット銀行のカードローンがおすすめな人・おすすめじゃない人

住信SBIネット銀行のカードローンがおすすめな人

  • プライバシーを守りたい人…通常の申し込みでカード発行なし&郵送物なし
  • 金利の優遇を受けられる人…SBI証券口座を保有登録済、または住信SBIネット銀行取扱いの住宅ローン残高がある場合は年0.5%の金利引き下げ
  • 住信SBIネット銀行口座を普段から使用している人…口座開設の手間なし&給与の振込先などで使用していると尚良し

住信SBIネット銀行のカードローンがおすすめじゃない人

  • 借入を急いでいる人…銀行カードローンは審査時間や融資時間がかかる傾向あり
  • ローン専用カードが必要な人…ローン専用カードの設定なし(キャッシュカード一体型で発行時は別途手続き要)
  • Webやスマホアプリの操作が苦手な人…ネット銀行のため基本はWebやスマホアプリをメインに使用する

住信SBIネット銀行のカードローンの詳細

住信SBIネット銀行のカードローンの商品概要

商品名 カードローン
利用限度額
(契約極度額)
10万円~1000万円
金利(実質年率) 2.49%~14.79%
■限度額と適用金利
10万円~100万円…年14.79%
110万円~200万円…年11.99%
210万円~300万円…年8.99%
310万円~400万円…年7.49%
410万円~500万円…年6.49%
510万円~600万円…年5.49%
610万円~700万円…年4.49%
710万円~900万円…2.99%
910万円~1,000万円…年2.49%
  • 2025年1月1日時点の金利設定
  • 利率は変動金利、金融情勢等の変化により見直す場合あり
  • SBI 証券口座保有登録済または、住信SBIネット銀行取扱い住宅ローン残高がある方は年0.5%の金利引き下げ
遅延利率(実質年率) 遅延損害金は付利単位を1円とし、延滞が発生した時点の当座貸越元金額に対して、所定の割合(年20%以下の利率で年365日の日割計算)で算出
返済方式 残高スライドリボルビング返済
返済期日 約定返済日は「毎月5日」
  • 第1回目の返済日は借入日の翌月5日
  • 約定返済日が休日(土、日、祝日、その他法令で定められた銀行の休日)の場合は翌営業日に引落とし
返済期間/
返済回数
-
資金使途 原則自由
※事業性資金への利用は不可
郵送物 原則なし ※口座の同時開設時もキャッシュカードは自動的に発行されない
カードの発行 選択可能
  • キャッシュカードを発行しない…発行を希望しない場合は、通常の手続きでカードローンを契約すれば良い(普通預金口座の同時開設時も同様)
  • キャッシュカードを発行する…発行を希望する場合は、口座開設後にWEBサイトからキャッシュカードの発行手続きを行い「郵送」で受け取り
  • 既にキャッシュカードを持っている場合は、キャッシュカードにローン機能が追加
  • カードはキャッシュカードのみ(ローン専用カードは設定なし)
  • キャッシュカードの発行手続きをした場合は、1週間程度で転送不要の簡易書留郵便で届く

住信SBIネット銀行のカードローンの融資条件

申込資格
(申込条件)
次の全てを満たす方
・申込時の年齢が満20歳以上満65歳以下の方
・安定した収入のある方
・日本国内に居住または永住権を取得されている方
・保証会社(SMBCコンシューマーファイナンス株式会社)の保証を受けられる方
・住信SBIネット銀行の普通預金口座を保有している方(同時開設可)
契約時の年齢条件 申込時の年齢が満20歳以上満65歳以下の方
パート・アルバイト
学生・主婦
専業主婦/
専業主夫
×
年金受給者
外国籍の方
  • 「在留カード」または「特別永住者証明書」(法令により、有効とみなされる期間内は外国人登録証明書を含む)が必要
担保・保証人 不要
保証料 不要
保証会社 必要(SMBCコンシューマーファイナンス株式会社)

住信SBIネット銀行のカードローンの審査・申し込みに必要なもの

①本人確認書類
(必須)

■下記の本人確認書類よりいずれか1点

  • 運転免許証(表面、裏面に記載がある場合は裏面も)
  • 各種健康保険証(氏名、住所、生年月日が記載されている全ての面)
  • 個人番号カード(表面のみ、裏面は提出不要)※通知カードは不可
  • 住民基本台帳カード(写真付きのもの、表面、裏面に記載がある場合は裏面も)
  • 在留カード/特別永住者証明書(表面、裏面に記載がある場合は裏面も)
  • いずれかの書類1点のコピーを提出(返却なし)
  • いずれも有効期限内のもの・申込時点で有効なもの
  • いずれの書類も指名・住所・生年月日が申込時の入力情報と一致しているものに限る
  • 氏名、住所、生年月日、発行または交付元の印等のすべてが確認できる状態で提出要
  • 健康保険証を提出する場合は「保険者番号」「被保険者等記号・番号」「家族情報や通院歴」「QRコード」などはりつぶして提出、ただし介護保険証の場合は「被保険者等記号・番号」を塗りつぶさない
②補足・
補完書類
(該当する方)
-
③収入証明書類
(該当する方)

■下記の収入証明書類よりいずれか1点

【給与所得者の場合】

  • 源泉徴収票
  • 市区町村が発行する所得証明書(住民税課税決定通知書等)
  • 確定申告書
  • 給与明細直近1ヵ月分(勤続年数が1年未満で1~3が取得できないとき)
  • いずれも直近・最新年度のもの
  • 税務署への持参又は郵送により提出した場合は税務署の受付印のあるもの
  • e-Tax(電子申告)を利用して提出した場合は申告書の写しおよび受信通知
  • 【個人事業主および法人代表者の場合】

    • 市区町村が発行する所得証明書(住民税課税決定通知書等)
    • 確定申告書(付表付)
    • いずれも直近・最新年度のもの
    • 所得証明書(住民税課税決定通知書等)ではなく「納税証明書」を提出するときはその1、その2、その3すべてとする
    • e-Tax(電子申告)を利用して提出した場合は申告書の写しおよび受信通知

    ■次の条件に該当する場合に提出が必要

    • 希望借入可能上限額が50万円を超える方
提出方法や契約手続き方法による必要書類の違い あり
必要書類の提出方法
  • Webアップロード
  • FAX

住信SBIネット銀行のカードローンの審査の詳細

借入診断
(お試し審査)
あり「かんたん診断
審査(仮審査・本審査) あり
審査結果の
通知方法
メールまたはメッセージボックス
審査の対応
時間
平日のみ:9時~21時
  • 土日祝日・年末年始を除く
  • 時間外の申し込み・申し込みの時間帯によっては翌営業日以降の回答
土日の審査
対応
×
来店 不要
審査状況の
確認方法
  • 公式サイト(お申込みステータス)く
  • 公式サイトにログイン後、ホーム画面に表示される「お申込みステータス」で確認
審査通過率 非公開

住信SBIネット銀行のカードローンの在籍確認

在籍確認の
方法
原則、電話での在籍確認
勤め先への
電話連絡
あり
  • 銀行口座の利用状況や審査状況などによる
在籍確認の
対応時間
平日のみ:9時~21時
  • 土日祝日・年末年始を除く
  • おおまかな時間指定は可能
在籍確認の追加書類として使用できるもの(社名入りのもの) -

住信SBIネット銀行のカードローンの申込方法・流れ

申込方法(①~④)
  1. ①Web
    公式サイトから申し込む
    (受付時間:24時間365日)
Web完結
審査申込~借入・返済までの流れ
  • STEP1
    申し込み
  • STEP2
    仮審査~結果回答・必要書類の提出
  • STEP3
    本審査(在籍確認)~結果回答・契約手続き~契約完了
  • STEP4
    借入
  • STEP5
    返済
注意点 ※審査申込~借入・返済までの流れは、申込方法などによって前後する場合あり

住信SBIネット銀行のカードローンの借入について

借入方法

■振込での借入

  • ネット振込
  • スマホアプリ

■現金での借入

  • スマホATM取引
  • コンビニATM
  • 提携ATM
金利(実質年率) 2.49%~14.79%
  • 新規契約の方が対象
無利息期間 なし
無利息期間の適用条件 -

住信SBIネット銀行のカードローンの返済について

返済方法

■毎月5日に代表口座の円普通預金より自動引落し

引落し口座への入金方法

  • スマホATM取引
  • コンビニATM
  • 提携ATM
  • ネット返済
  • 銀行振込
  • その他、振替など
  • 5日が銀行休業日の場合は翌営業日
  • 月末時点に借入残高がある場合、翌月1日に返済額をメールでお知らせ

■追加返済・随時返済の方法(全額返済または金額指定返済)

  • ネット返済(全額返済または金額指定返済)
  • スマホATM取引(金額指定返済)
  • コンビニATM(金額指定返済)
  • 全額返済はWeb(ネット返済)でのみ手続き可能、金額指定返済はWebまたはATMで手続き可能
返済金額

毎月の返済額(約定返済額)は、前月末の借入残高によって決定
前月末時点の借入残高/返済額

  • 2,000円以下の場合/前月末時点の借入残高の全額
  • 2,000円超~10万円以下/2,000円
  • 10万円超~20万円以下/4,000円
  • 20万円超~40万円以下/6,000円
  • 40万円超~60万円以下/8,000円
  • 60万円超~80万円以下/11,000円
  • 80万円超~100万円以下/15,000円
  • 100万円超~150万円以下/20,000円
  • 150万円超~300万円以下/25,000円
  • 300万円超~400万円以下/30,000円
  • 400万円超~500万円以下/40,000円
  • 500万円超~600万円以下/50,000円
  • 600万円超~700万円以下/60,000円
  • 700万円超~800万円以下/70,000円
  • 800万円超~900万円以下/75,000円
  • 900万円超/80,000円
利息の
計算方法
利息=借入金額×借入利率÷365日×利用日数
返済期日 約定返済日は「毎月5日」
  • 第1回目の返済日は借入日の翌月5日
  • 約定返済日が休日(土、日、祝日、その他法令で定められた銀行の休日)の場合は翌営業日に引落とし
繰上返済 〇(毎月の返済とは別に随時返済が可能)
返済シミュレーションツール -

住信SBIネット銀行のカードローンの提携ATM・コンビニATM

提携金融
機関

■借入・返済が可能

  • イオン銀行
  • ゆうちょ銀行
  • E-net
  • セブン銀行
  • ローソン銀行

など

■借入のみ可能

  • ビューアルッテ
コンビニATM
  • E-netコンビニATM
  • セブン銀行ATM
  • ローソン銀行ATM

など

住信SBIネット銀行のカードローンの問い合わせ窓口

はじめて
ご利用の方
■メール
お問合せフォーム(ログインせずに問い合わせる)
(オペレーターの対応時間は、平日9時~18時・土日祝日9時~17時 ※1月1?3日、5月3?5日、12月31日は除く)
■電話
【住信SBIネット銀行の口座を持っていない方】
一般電話か(無料):
0120-974-646
携帯電話から(有料):
0570-001-646
【住信SBIネット銀行の口座を既に持っている方】
一般電話か(無料):
0120-953-895
携帯電話から(有料):
0570-053-895
(受付時間:平日9時~18時・土日祝日9時~17時 ※1月1?3日、5月3?5日、12月31日は除く)
  • 海外・IP電話からは「03-5363-7373」へ連絡
  • ナビダイヤル(0570番号)は、携帯電話からは20秒11円(税込)の通話料がかかる
ご利用中(会員)の方 ■メール
お問合せフォーム(ログインして問い合わせる)
(オペレーターの対応時間は、平日9時~18時・土日祝日9時~17時 ※1月1?3日、5月3?5日、12月31日は除く)
■電話
【住信SBIネット銀行の口座を持っていない方】
一般電話か(無料):
0120-974-646
携帯電話から(有料):
0570-001-646
【住信SBIネット銀行の口座を既に持っている方】
一般電話か(無料):
0120-953-895
携帯電話から(有料):
0570-053-895
(受付時間:平日9時~18時・土日祝日9時~17時 ※1月1?3日、5月3?5日、12月31日は除く)
  • カード紛失・拾得・相続は24時間365日受付
  • 海外・IP電話からは「03-5363-7373」へ連絡
  • ナビダイヤル(0570番号)は、携帯電話からは20秒11円(税込)の通話料がかかる

住信SBIネット銀行の企業情報

会社名 住信SBIネット銀行株式会社
URL https://www.netbk.co.jp/contents/company/
本社所在地 〒106-0032 東京都港区六本木三丁目2-1 住友不動産六本木グランドタワー
電話 03-6229-1010(代表)
グループ企業・親会社
など
三井住友信託銀行株式会社
SBIホールディングス株式会社
貸金業者登録番号 -
日本貸金業協会会員番号 -
金融機関コード(銀行コード) 0038
登録金融機関 関東財務局長(銀代)第448号:株式会社NEOBANKサービシーズ
加盟団体・加入協会など -
指定信用情報機関 全国銀行個人信用情報センター(KSC)
株式会社日本信用情報機構(JICC)
株式会社シー・アイ・シー(CIC)

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Pen

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